Em palestra na CIC Caxias, especialista alerta sobre riscos da falta de planejamento patrimonial e sucessório

Tema da RA desta segunda-feira (19) destacou necessidade de preparar herdeiros para garantir a continuidade dos negócios

Nesta segunda-feira (19), a Câmara de Indústria, Comércio e Serviços de Caxias do Sul (CIC Caxias) recebeu Natália Destro, head da Área de Wealth Planning do Grupo Julius Baer Brasil, para uma palestra que destacou a importância de um planejamento patrimonial e sucessório bem estruturado para evitar perda de continuidade empresarial, conflitos familiares, impacto financeiro e tributário, perda de patrimônio e até mesmo o desalinhamento de expectativas entre patriarcas e herdeiros. O tema da RA (reunião-almoço) atraiu um público de empresários e profissionais interessados em aprofundar conhecimentos sobre como preparar seus negócios e seu patrimônio para a sucessão.

Natália iniciou sua apresentação apontando as dificuldades enfrentadas pelas empresas familiares no Brasil, enfatizando que apenas 30% delas conseguem transferir seu patrimônio para a segunda geração de forma eficiente. “O que a gente vê nos últimos anos é uma série de desafios com o aumento de impostos, com leis novas. É muito importante a família estar atenta a estas mudanças, até para conseguir se organizar e planejar para evitar que esses impactos aconteçam”, afirmou.

A palestrante destacou ainda a importância da preparação antecipada dos herdeiros, salientando que a conversa sobre sucessão deve começar o quanto antes. “Muitas famílias perguntam qual o melhor momento de falar com os filhos sobre isso. Acho que não existe melhor momento, quanto antes, melhor. Quando os herdeiros estão preparados, sabem o que vai acontecer e como lidar com aquilo, essa passagem fica mais suave e eficiente”, explicou.

Outro ponto abordado foi a Reforma Tributária, que, segundo Natália, trará impactos significativos para os empresários, especialmente no que diz respeito ao aumento da base tributária e ao ITCMD, imposto que incide sobre a transmissão de bens. “Vai ter bastante impacto, vamos ver como será aprovada a regulamentação para ter certeza dos reflexos, mas é um assunto para acompanhar de perto”, alertou.

Essa preocupação com o planejamento sucessório, de acordo com a especialista, é importante não apenas para as empresas, mas também para pessoas físicas, garantindo que seus bens sejam preservados e transferidos de forma eficiente para as gerações seguintes.

Natália concluiu ressaltando a necessidade de um plano patrimonial abrangente que inclua, além do planejamento financeiro, a estruturação do patrimônio, tanto local quanto offshore, e estratégias de sucessão. “É difícil saber o que o futuro pode trazer, ou como suas necessidades e objetivos mudarão com o tempo. Por isso, é importante ter um plano claro e holístico que mantenha você no rumo certo para atingir suas metas financeiras a curto, médio e longo prazos”, disse.

Na abertura do evento, o presidente da CIC Caxias, Celestino Oscar Loro, reforçou a relevância do tema para a sustentabilidade dos negócios. “Trabalhar a sucessão e criar boas condições para ela é tornar empresas e negócios longevos e sustentáveis. Uma sucessão bem-feita não deixa a empresa quebrar, e neste ambiente, a reforma tributária tem vertentes que poderão onerar fortemente o processo sucessório, o que vemos com apreensão”, afirmou Loro. Ele ainda ressaltou que muitos ciclos econômicos em Caxias do Sul foram interrompidos por falta de planejamento estratégico e sucessório, levando à extinção de diversas empresas familiares na Região.

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